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宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司2020年度信息披露報告
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司（以下簡稱“本行”）保證本報告所載資料不存在重大遺漏、虛假陳述或者嚴重誤導，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本行董事長、行長、資金財會部總經(jīng)理聲明:年度報告中財務及監(jiān)管指標真實、準確。
本行將年度報告置放在總行營業(yè)場所，并按銀保監(jiān)會相關規(guī)定及時登載于本行官方網(wǎng)站（http://www.syssecsol.com/），確保公眾能方便地查閱。
本行聘請四川華信(集團)會計師事務所（特殊普通合伙）對本行2020年度年報開展了審計工作，并取得了標準無保留意見的審計報告。
本報告按本行信息披露管理辦法及現(xiàn)行國家法律、法規(guī)、政策等規(guī)定依法披露。
一、基本情況
法定名稱:宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司
成立時間：2010年12月24日
《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》注冊號:915115215676025637
法定代表人:王小鵬
注冊資本:截至2020年末，注冊資本金1.246億元（已于2021年5月31日變更為3億元）。
注冊地址: 宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號
經(jīng)營范圍: 吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內結算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務；代理收付款項及代理保險業(yè)務；經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
客服和投訴電話:0831-5507799
各分支機構營業(yè)場所：截至2020年12月31日，本行經(jīng)批準設立了1個營業(yè)部8個支行共9個營業(yè)網(wǎng)點，分布在敘州區(qū)柏溪街道、高場鎮(zhèn)、蕨溪鎮(zhèn)、安邊鎮(zhèn)和翠屏區(qū)濱江國際小區(qū)、屏山縣新縣城，本年度無新增網(wǎng)點。明細如下：
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序號 |
網(wǎng)點名稱 |
營業(yè)地址 |
咨詢電話 |
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1 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處長江路194、196、198號 |
0831-5507774 |
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2 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行濱江支行 |
四川省宜賓市翠屏區(qū)翠柏大道東段正和濱江國際B區(qū)2幢附1-2 |
0831-5150877 |
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3 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山支行 |
四川省宜賓市屏山縣新發(fā)鄉(xiāng)石盤工業(yè)園區(qū)屏山大酒店附屬樓一樓 |
0831-5170133 |
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4 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行屏山民主街支行 |
四川省宜賓市屏山縣屏山鎮(zhèn)民主街10號 |
0831-5705885 |
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5 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行翠柏支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道辦事處科貿街69號3棟附8號、9號、10號、11號 |
0831-5513303 |
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6 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行高場支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)高場鎮(zhèn)上善路40號 |
0831-5503188 |
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7 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行城北支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)柏溪街道城北新區(qū)一曼路500號、502號、504號、506號、508號 |
0831-5515000 |
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8 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行蕨溪支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)蕨溪鎮(zhèn)牌坊石街185、187、189號 |
0831-5515001 |
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9 |
宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行小岸壩支行 |
四川省宜賓市敘州區(qū)安邊鎮(zhèn)川云路50、52號 |
0831-7072060 |
二、財務信息
經(jīng)會計師事務所審計后，截至2020年12月31日，本行資產(chǎn)總額172,239.92萬元，負債總額159,994.46萬元，股東權益12,245.46萬元。全年各項收入總額7,292.97萬元，各項支出總額7,047.90萬元，利潤總額245.07萬元，凈利潤83.27萬元。
（一）資產(chǎn)變動情況
本行2020年年末總資產(chǎn)172,239.92萬元，比年初減少12,132.62萬元，降幅6.58%。
（二）負債及股東權益變動情況
本行年末負債總額159,994.46萬元，比年初減少12,215.89萬元，降幅7.09%。年末股東權益總額12,245.46萬元，比年初增加83.27萬元,增幅0.68%。
（三）利潤實現(xiàn)及利潤分配情況
本年度經(jīng)會計師事務所審計后的利潤總額245.07萬元，抵減所得稅費用161.80萬元，實現(xiàn)凈利潤83.27萬元。
（四）資本充足率信息
本行年末資本充足率10.52%，比年初減少0.49個百分點。核心一級資本充足率9.39%，比年初減少0.51個百分點，滿足監(jiān)管要求。
三、風險管理信息
2020年我行持續(xù)加強全面風險管理，至年末各項主要風險指標基本符合監(jiān)管標準，操作風險、信息科技風險、聲譽風險等保持平穩(wěn)，因受經(jīng)濟形勢及外部環(huán)境影響，信用風險呈上升趨勢，仍然是我行主要風險，但全年未發(fā)生案件、重大責任事故及聲譽風險事件，總體風險可控。
四、公司治理信息
（一）年度內召開股東會情況
股東會是本行的權力機構。根據(jù)章程規(guī)定，股東會由全體股東組成，股東名冊上記載的所有股東，均有權出席股東會。2020年度本行召開了股東會2次（含1次臨時股東會），聽取事項2項,審議事項15項。
2020年6月19日，召開了第二十一次股東會，應到股東14名、股額為12460萬股，實到股東及其代表14名、實到會股東的股額12460萬股，占股份總額的100%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會議經(jīng)過公開表決，由四川富紳律師事務所朱興梅律師、聶琴律師見證，審議通過了《2019年度董事會工作報告》、《2019年度監(jiān)事會工作報告》、《2019年度經(jīng)營工作報告》、《2019年度財務決算報告》、《關于2019年度擬暫不進行利潤分配的提案》、《2020年度董事會工作意見》、《2020年度監(jiān)事會工作意見》、《2020年度經(jīng)營工作計劃》、《2020年度財務預算方案》、《關于李茂辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關于提名胡真為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事的提案》、《關于同意在天府股交中心集中托管股權并簽署協(xié)議的提案》、《關于敘州區(qū)人民政府和宜賓市商業(yè)銀行對宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行進行定向增資的提案》14項決議。
2021年2月23日，召開了第二十二次（臨時）股東會，應到股東14名、股額為12460萬股，實到股東及其代表13名、缺席1名，實到會股東的股額12060萬股，占股份總額的96.79%，符合《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行有限責任公司章程》、《商業(yè)銀行法》、《公司法》的規(guī)定。
會議經(jīng)過公開表決，由四川富紳律師事務所朱興梅律師、聶琴律師見證，審議通過了《關于向宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司、宜賓金農(nóng)建設投資集團有限責任公司、宜賓戎州金成建設投資開發(fā)集團有限公司進行定向募股的提案》1項決議。
（二）董事會的構成及其工作情況
1.董事會構成
董事會是股東會的執(zhí)行機構和經(jīng)營決策機構，并對股東會負責。2020年度，本行有董事6名，其中由高管出任的執(zhí)行董事2名：王小鵬（董事長）、胡翔（行長）；由企業(yè)法人股東出任的董事2名：余奎（宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司派駐）、黃剛（自貢市博宏絲綢有限公司派駐）；社會自然人股東出任的董事2名：李茂、李利民；暫未設置獨立董事。
2020年6月19日，經(jīng)第二十一次股東會審議通過了《關于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》、《關于李茂辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行董事職務的提案》，會后，我行印發(fā)了《關于免去胡翔董事職務的通知》、《關于免去李茂董事職務的通知》。
綜上，2020年度我行董事具體任職情況如下：
王小鵬，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2017〕78號、宜銀監(jiān)復〔2017〕80號任職批復，自2017年10月至今，擔任我行董事、董事長；
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2015〕119號任職批復，自2015年12月至2020年6月，擔任我行董事；
余奎，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2016〕73號任職批復，自2016年12月至今，擔任我行董事；
黃剛，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2016〕5號任職批復，自2016年3月至今，擔任我行董事；
李茂，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2010〕163號任職批復，自2010年12月至2020年6月，擔任我行董事；
李利民，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2014〕42號任職批復，自2014年5月至今，擔任我行董事。
2.董事會工作情況
2020年度，第三屆董事會召開了第十三次（臨時）會議、第十四次會議、第十五次（臨時）會議、第十六次會議、第十七次（臨時）會議，共5次董事會會議。在董事會閉會期間，為推進各項戰(zhàn)略實施，確保重要工作能夠及時持續(xù)推進，采取了17次通訊表決方式對相關議題進行審議。年內，董事會共形成決議44個（含17個通訊表決事項）。
3.董事會下設專業(yè)委員會情況
董事會下設改革發(fā)展委員會、內部控制委員會2個專門委員會，并制定各委員會議事規(guī)則和工作職責。改革發(fā)展委員會承擔我行中長期發(fā)展戰(zhàn)略、重大投資決策、三農(nóng)金融服務、薪酬和績效考核制度，以及董事和高級管理人員的選任程序、任職資格、薪酬制度及激勵方案等工作的研究，并向董事會提出建議的工作職責；內部控制委員會，承擔強化內部控制保障、規(guī)范風險評估與關聯(lián)交易程序，以及與內外部審計的溝通、監(jiān)督和檢查的工作職責。2020年，改革發(fā)展委員會召開會議4次，內部控制委員會召開會議3次、通訊表決3次。
（三）監(jiān)事會的構成及其工作情況
1.監(jiān)事會構成
監(jiān)事會是本行的內部監(jiān)督機構，對股東會負責，并向股東會報告工作。2020年度，本行有監(jiān)事5名，設監(jiān)事長1名（程孝義）。其中，職工監(jiān)事2名（蔣章、吳銳），由職工大會選舉產(chǎn)生；股東代表監(jiān)事3名（程孝義、李路、廖飛），由持股3%以上股東委派。人員構成符合法律、法規(guī)的要求。具體任職情況如下：
程孝義，由四川鳳彩成實業(yè)有限公司委派，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2010〕164號任職批復，自2010年12月至今，擔任我行監(jiān)事長；
李路，由宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司委派，自2017年4月至今，擔任我行監(jiān)事；
廖飛，由四川省宜賓市敘府酒業(yè)有限公司委派，自2010年12月至今，擔任我行監(jiān)事；
蔣章，為我行內部審計部、合規(guī)管理部主管，經(jīng)職工大會審議同意，自2017年1月至今，擔任我行監(jiān)事；
吳銳，為我行風險管理部主管，經(jīng)職工大會審議同意，自2018年2月至今，擔任我行監(jiān)事。
2.監(jiān)事會工作情況
2020年度，第三屆監(jiān)事會召開了第十二次、第十三次、第十四次、第十五次會議，共4次監(jiān)事會會議。審議通過各項決議6個，聽取報告事項17個。除完成監(jiān)事會規(guī)定內容外，監(jiān)事主動聽取并參與討論部分董事會會議審議事項，并結合實際情況提出工作意見和建議，從而較好地發(fā)揮了監(jiān)督作用。
（四）經(jīng)營管理層成員構成及其基本情況
1.經(jīng)營管理層構成
2020年6月15日，經(jīng)第三屆董事會第十四次會議，審議通過了《關于胡翔辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行行長、董事職務的提案》、《關于提名胡真為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行行長、董事的提案》、《關于俞小萍辭去宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行副行長職務的提案》。會后，我行先后印發(fā)了關于免去胡翔、俞小萍相關職務的通知，以及胡真代為履行行行長職務的通知，并向宜賓銀保監(jiān)分局報送了胡真代為履行行長職務的報告，以及胡真擔任高級管理人員、董事的請示。 2021年1月22日，我行根據(jù)宜賓銀保監(jiān)分局核準胡真董事和行長任職資格的批復，正式印發(fā)了胡真任職董事、行長的通知。
2020年7月9日，經(jīng)第三屆董事會第十五次（臨時）會議審議通過了《關于提名吳茜為宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行副行長的提案》。會后，我行向宜賓銀保監(jiān)分局報送了吳茜擔任高級管理人員的請示。2020年12月9日，我行根據(jù)宜賓 銀保監(jiān)分局核準吳茜副行長任職資格的批復，正式印發(fā)了吳茜任職副行長的通知（注：因家庭原因吳茜提出辭職，經(jīng)第三屆董事會第十九次會議審議同意，我行于2021年5月17日免去吳茜副行長職務）。
綜上，2020年度，我行經(jīng)營管理層先后共6人:行長1名（胡翔）、代為履職行長1名（胡真）、副行長3名（俞小萍、陳錫倫、吳茜）、行長助理1名（龍文波）。具體任職情況如下：
胡翔，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2015〕118號任職批復，自2015年12月至2021年6月，擔任我行行長；
俞小萍，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2011〕48號任職批復，自2014年2月至2020年7月，擔任我行副行長；
陳錫倫，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2018〕57號任職批復，自2018年11月至今，擔任我行副行長；
龍文波，經(jīng)宜銀監(jiān)復〔2018〕54號任職批復，自2018年11月至今，擔任我行行長助理；
胡真，2020年6月至2021年1月，代為履行行長職務；經(jīng)宜銀保監(jiān)復〔2021〕4號任職批復，2021年1月至今，擔任我行行長；
吳茜，經(jīng)宜銀保監(jiān)復〔2020〕72號任職批復，自2020年12月至2021年5月，擔任我行副行長。
2.經(jīng)營管理層工作情況
2020年，經(jīng)營管理層全體成員在董事會的領導下，在監(jiān)事會的監(jiān)督下，認真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)和金融監(jiān)管的各項制度，按照《公司章程》規(guī)定履行職責，在授權范圍內開展工作，充分發(fā)揮了班子整體作用，較好地完成了董事會下達的年度經(jīng)營目標。
經(jīng)營層成員嚴格按照監(jiān)管部門提出的相關要求認真抓好抓落實案防工作和內部控制管理工作，關注全面風險、流動性風險管理，并注重對分管工作的風險預測和控制，全年未發(fā)生案件、事故和重大風險。
（五）職能部門設置情況
經(jīng)第三屆董事會2020年度第6號通訊表決，審議通過《關于資產(chǎn)管理部升級的提案》。根據(jù)該提案決議，2020年7月30日，我行將資產(chǎn)管理部從業(yè)務發(fā)展部下設的二級部門升級為總行下設的一級部門。
截至2020年末，本行設置了綜合管理部、資金財會部、風險管理部、內部審計部、合規(guī)管理部、業(yè)務發(fā)展部、資產(chǎn)管理部7個職能部門，涵蓋了業(yè)務管理、風險管理、審計合規(guī)、信息技術、計劃財務、人力資源、會計管理、信貸資產(chǎn)管理八大綜合管理體系崗位以及紀檢監(jiān)察、安全保衛(wèi)、反洗錢監(jiān)測等監(jiān)督保障體系崗位。
五、年度重大事項
（一）支農(nóng)支小業(yè)務開展情況
截至2020年12月31日，我行各項貸款余額107261.08萬元，各項貸款增速-6.85%，其中小微企業(yè)貸款余額63302.18萬元，增速-16.31%，小微企業(yè)戶數(shù)335戶，較年初減少144戶。不良貸款余額5248.22萬元，不良率為4.89%，其中小微企業(yè)不良貸款金額為3785萬元，小微不良率為5.98%。小微企業(yè)綜合融資成本7.05%，較2019年下降-0.87個百分點，已落實好《宜賓市人民政府關于印發(fā)全力應對新冠肺炎疫情支持中小企業(yè)共克時艱20條政策措施的通知》（宜府發(fā)〔2020〕1號）中“確保2020年普惠型小微企業(yè)綜合融資成本下降0.5個百分點”的要求。未完成“兩增”指標。涉農(nóng)貸款余額45339.79萬元，涉農(nóng)貸款余額較年初減少-7433.89萬元，普惠型涉農(nóng)貸款余額26565.54萬元，單戶授信總額500萬元以下普惠型農(nóng)戶經(jīng)營性貸款和1000萬元以下普惠型涉農(nóng)小微企業(yè)貸款（簡稱：普惠型涉農(nóng)貸款）增速-13.31%，較各項貸款增速減少-6.45%，未完成監(jiān)管“涉農(nóng)兩個不低于”任務。
其主要因我行2020年根據(jù)《敘州區(qū)人民政府 宜賓市商業(yè)銀行關于支持宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行發(fā)展的合作意向書》，在敘州區(qū)人民政府、監(jiān)管單位及發(fā)起行宜賓市商業(yè)銀行的指導和幫助下，擬定了《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行增資擴股方案》和《宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行資產(chǎn)置換方案》，并于2020年11月開始實施，在資產(chǎn)置換后，我行2020年各項數(shù)據(jù)較年初相比，急速下降，2020年底未完成監(jiān)管指標，如全額還原均可完成。
（二）最大十名股東名稱及報告期內變動情況
經(jīng)第三屆董事會第十三次（臨時）會議審議，通過了《關于同意李茂將所持宜賓興宜村鎮(zhèn)銀行1200萬股股權轉讓于蔡顏偉的提案》。根據(jù)該根據(jù)該提案決議，我行向宜賓銀保監(jiān)分局報送了關于蔡顏偉股東任職資格的請示并取得同意變更股權的批復，于2020年1月23日在敘州區(qū)市場監(jiān)督管理局完成了股東信息變更。
截至2020年末，本行最大十名股東明細如下：
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序列 |
出 資 人 |
出資金額（萬元） |
在出資總額中占比（%） |
|
1 |
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
4400 |
35.31% |
|
2 |
四川鳳彩成實業(yè)有限公司 |
1220 |
9.79% |
|
3 |
蔡顏偉 |
1200 |
9.63% |
|
4 |
李利民 |
1140 |
9.15% |
|
5 |
自貢市博宏絲綢有限公司 |
1121 |
9.00% |
|
6 |
李蓓 |
611 |
4.90% |
|
7 |
鞠華峰 |
589 |
4.73% |
|
8 |
曹毅 |
499 |
4.00% |
|
9 |
四川省宜賓市華夏酒業(yè)有限公司 |
480 |
3.85% |
|
10 |
肖澤 |
400 |
3.21% |
（三）關聯(lián)交易情況
1.貸款余額（金額單位：元）
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關聯(lián)方名稱 |
2020末貸款余額 |
|
宜賓長和建材股份有限公司 |
9,000,000.00 |
|
高縣匯豐食品有限責任公司宜賓縣分公司 |
6,500,000.00 |
|
宜賓原始林業(yè)投資股份有限公司 |
6,000,000.00 |
|
宜賓雅德商業(yè)管理有限公司 |
4,950,000.00 |
|
四川金派源供應鏈科技有限公司 |
4,900,000.00 |
|
宜賓藍圖建筑裝飾有限公司 |
4,900,000.00 |
|
劉蓉 |
6,000,000.00 |
|
趙坪 |
300,000.00 |
|
李其桃 |
250,000.00 |
|
曾強 |
200,000.00 |
|
聶澤君 |
200,000.00 |
|
楊靜 |
10,000.00 |
|
羅洪 |
10,000.00 |
|
楊永珍 |
9,723.00 |
|
凌紅英 |
200.00 |
|
合計： |
43,229,923.00 |
2.存放同業(yè)余額及利息收入
（1）存放同業(yè)余額（金額單位：元）
|
關聯(lián)方名稱 |
2020年12月31日 |
2019年12月31日 |
|
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
23,569,034.47 |
217,357,205.15 |
|
合計 |
23,569,034.47 |
217,357,205.15 |
（2）存放同業(yè)利息收入（金額單位：元）
|
關聯(lián)方名稱 |
2020年度 |
2019年度 |
|
宜賓市商業(yè)銀行股份有限公司 |
1,955,939.33 |
3,045,132.61 |
|
合計 |
1,955,939.33 |
3,045,132.61 |
除上述事項外，本行無應披露的其他重大或有事項。
|
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